【個人資産形成の意識調査】（１）老後2,000万円問題で意識や行動に変化は？

こんにちは、K2 Assurance 保険アドバイザーの松本です。

今回は、個人の資産形成に関する意識調査の結果から「老後2,000万円問題で意識や行動に変化」についてお話しします。

１．調査の概要

ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は2019年11月、全国の20～74歳の個人を対象に「個人の資産形成に関する意識調査」を実施した。個人に資産形成の取り組み状況などを聞く調査は、16年12月、17年12月、18年11月に続き４回目。日経リサーチを通じてインターネット経由でアンケート調査を実施し、5075人から回答を得た。

２．調査結果

今年6月に話題になった「老後2,000万円問題」を知っていますか？

67.2％が「知っている」と回答。投資経験別でみると認知の差が大きく、投資経験がない人は6割以下、経験5年以上は8割を超えている。

「老後2,000万円問題」を受けて、意識や行動に変化はありましたか？

意識や行動に変化があったのは全体の2割。投資経験10年以上は12.2％と低い。

どのような変化があったか？

「節約など日々の消費活動を見直した」が飛びぬけて多かった。投資経験別では、いずれも最多となり、特に投資経験がない人や投資初心者で際立った。投資経験が５年以上の人は、投資資産を見直したといった回答率が増えており、自身の資産運用に改めて向き合うきっかけになったようだ。

変化しなかった理由は何ですか？

逆に、意識や行動が変化しなかった理由では、投資経験で大きな差が出た。投資経験が長くなるにつれて「既に資産運用などで老後資金を備えているから」の回答率が高くなり、「余裕がない」や「何をしたらいいのか分からない」と答える人が減った。

３．まとめ

既に資産形成が必要と感じて行動している人からすれば、「老後2,000万円問題」について『何をいまさら…』という感じだったと思います。

そして重要なのは金額がどうこうの話ではなく、自分がどういう生活をしたいのか計画を立て、それに合わせた資産形成をしないといけないということです。

それなりの生活をしたいなら2,000万円では全然足りませんし、安い土地で持ち家を持って自給自足の生活をするなら2,000万円も必要ありません。

資産形成は、

【何年後にいくら貯めたいのか？】

という目標を作ることから始まります。

まずはご自身の価値観とご家族、パートナーとの理想の人生設計を思い描いてください！

そしてそれを達成することを第一目標として、今からできることを一緒に考えていきましょう！

目標金額を設定する段階でもいいので、お気軽にご相談ください。