面談したクライアントから改めて気付かされた「目標を周囲に宣言することの大切さ！」

こんにちは、K2 Assurance 保険アドバイザーの松本です。

今回は、「目標を周囲に宣言することの大切さ！」についてお話します。

先月、面談したクライアントは都内でお仕事をされている女性でした。

年収も700万と高く、海外旅行も好きで、海外にも住んでいたこともあるそうです。

相談のキッカケ

海外旅行が好きで自由な生活をしてきたせいか貯金がほとんどない状態でした。

このままではマズいと感じて、プルデンシャルに勤めている知人に資産運用などの相談をしたところ「リタイアメントインカム」を強く勧められたそうです。

それからご自身でも調べていくうちに私のYoutubeの動画とブログを見て、メールで問い合わせを頂きました。

アドバイス

面談では

・収入と支出の把握
・リスクに対する許容範囲
・現在の投資知識

をヒアリングして、アドバイスをしました。

貯蓄ができない方は、どんぶり勘定で支出をする人が多いのですが、いきなり家計簿をつけて全てを把握して改善するのはハードルが高いですよね？

なので1番簡単なのは、

給料が入ったら貯蓄に回す金額を別口座に移す！

クレジットカードを使わない！

です。

こうすればどんぶり勘定の人でも、強制的に貯蓄をすることができます。

ということで、この方の場合は毎月10万円は貯蓄に回せる事が分かったので、それを早速実行していくことになりました。あとはその貯蓄予算をどこに置くかを考えるだけですね。

年齢も若いので、

・インデックス型海外終身保険
・海外積立年金(変額プラン)
・海外積立年金(元本確保型プラン)

などに分散して積立をするようにアドバイス。

他にもボーナスの予算を利用して「NISA」「iDeCo」もされていくとの事です。

自分で様々な情報をしっかり取って、その中からご自身で選択するという。当たり前だけどなかなかできないことを、投資初心者なのに実行されていて、本当に素晴らしいなと感じました。

そして、帰り際に、

「今までも貯蓄をしようと思ってたけど、できませんでした。でも松本さんに相談して、『毎月10万円を貯める！』と宣言したので、貯めれる気がします（笑）」

とおっしゃっていました。

その時にフッと前職の保険マン時代を思い出しました。私も目標などを口に出して、周りの人によく言っていましたし、後輩にもよく言わせてましたｗ

そうする事によって、面倒くさいオバケを退治して、怠ける事を防止出来るだけでなく、実行する、実現するという既成事実がなんとなく自分の中で作り上げられて、勇気が湧き、その勇気が一歩目を歩む後押しとなり、結果として色々な事がなんとなく実現していっている、というのが自分の過去を振り返ってみた上での実感です。

周囲に宣言して、やらないとか行動しないといった逃げを排除するのは、非常に有効な手段だと思いますし、行動しないくらいだったら行動して失敗する方がマシですね。

成功してる人達だって、失敗しなかった訳じゃないし、失敗に落ち込まなかった訳でもありません。いかに「失敗と反省から学ぶか、失敗の恐怖に打ち勝つか」が大事だと思います。

ということで、皆さんも初めて経験や学びをすることはエネルギーが入りますが、何も行動しないと現状維持どころか衰退する一方なので、周りに目標を宣言して勇気を持って行動に移していきましょう！