海外積立年金(変額プラン)のポートフォリオを更新しました！直近1年間のリターンは50％超え！？

こんにちは、K2 Assurance 保険アドバイザーの松本です。

今回は「海外積立年金(変額プラン)のポートフォリオ更新」についてお伝えします。

１．ポートフォリオとは

ポートフォリオとは、現金、預金、株式、債券、不動産など、投資家が保有している金融商品の一覧や、その組み合わせの内容（株式の銘柄などまで具体的に）を指しています。

ここでは、積立投資の投資先の組み合わせのことを指しています。

２．海外積立年金(変額プラン)とは

商品概要

最低保証金利1〜5%（積立額による）をもらいながら、世界中の優良オフショアファンド200本から自由にポートフォリオを組んで積立投資ができます。

積立期間は最長25年、毎月の積立額はUSD100〜から始めることができます。

特徴

積立額に応じて最大5％の金利をつけてもらいながら積立ができる。

積立を10年以上継続すると継続ボーナスを5年ごとに受け取れます。

長期で積立投資をすることで「ドルコスト平均法」と「複利運用」により大きなリターンを期待できます。

そしてこのプランで一番重要なのは投資先の選定、つまりポートフォリオです。

結局は投資先のファンドの価値が上がることで積み立てたお金の評価額があがります。

ただ一般の方では、どのファンドを選定したらいいか判断ができないと思います。

なので弊社では推奨のポートフォリオ（投資先）を毎年ご提案しています。

３．2020年のポートフォリオ

去年（2020年）の推奨ポートフォリオは下記になります。

パフォーマンスは

32.41％

と目標を大きく上回る結果になりました。

個別の銘柄を見ていくと40%、60%を超えるリターンをあげたハイテク株関連、米国株、ロボティクス。

中国、新興国、金も25%を超えるリターンで優秀でしたね。

対して物足りなたかったところが、不動産、水関連です。

そうは言っても水関連は10％以上のリターンが出ているのですが、他が凄すぎましたね(笑)

多くのクライアントさんから感謝やお礼のメールが届いており、私達もよい仕事ができたと思っております。

４．2021年のポートフォリオ

今年も去年と同じ相場環境が続くと想定し、パフォーマンスの低かった銘柄とより良いパフォーマンスを出していたファンドを入れ替え、下記のポートフォリオを推奨することになりました。

直近1年間のリターン：52.45％

過去5年の年平均リターン：21.55％

となります。

去年の上がりすぎた状況を考えると短期的に暴落することも考えられますが、長期的には上昇することを想定した投資先の為、継続的にドルコスト平均法で積立を続けることをオススメします！！

今年も大きな変動のある1年になりそうですが、変動があるからこそリターンが生まれてくるので、焦らずに長期投資を心掛けていきましょう！

ポートフォリオが気になる方はお気軽にお問い合わせください。