株と相関性の低い運用ということで、オフショアファンドにUSD43,000を投資して運用を始めました。＜広島県　30代後半　女性　フリーランス＞

こんにちは、K2 Assurance 保険アドバイザーの松本です。

今回は相談事例のご紹介です。

この方の相談内容の要点をまとめると

・株やインデックスファンドは別で運用している
・予算は300〜500万円を一括投資
・目標の年間リターンは10％
・株と連動しない運用がしたい

ということでした。

同じ様に考えている日本人は多いのではないでしょうか？

日本には株への投資なら「NISA」、インデックスファンドへの投資なら「つみたてNISA」という仕組みがあります。

また日本では海外投資と言えば「海外積立」という認識しかない方も多いですが、オフショアファンドでの運用という手段もあります。

そして『一括投資』『株と連動しない運用』となると、オルタナティブ（代替資産）系ファンドに投資するのが良いです。

ということで、

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国学生寮ファンド：USD 10,000
元本確保型ファンド：USD 23,000

と3つのファンドに分散して投資することになりました。

ポートフォリオとリスク＆リターンはこちら

元本確保型ファンドはオルタナティブ系ファンドではありませんが、

・満期時点での元本が確保されながら、非常に優秀なファンド（年平均リターン：18％）に投資できる
・途中での売却もスグにできる

という点からポートフォリオ全体としてはリスク、リターン、流動性においてバランスのとれた分散投資ができております。

また感想も頂いております。

投資を決めたのは過去の事例をメルマガなどで拝見できた事や、資料を詳しく頂けた事が大きかったと思います。

投資まで時間がかかって大変お手間をおかけしましたが、どうぞよろしくお願い致します。

ご相談から投資をすると決めるまで約1年、それから海外送金に約半年、トータル1年6ヶ月ほど掛かりましたが無事に運用を始めることができたので良かったです。

もともとの金融知識や経験値によって理解の早さも変わりますし、そもそも決断力の早さは人それぞれです。ご自身のペースで納得して投資をすることが大事なので、悩んでいることや不安な部分は何でもご相談ください。しっかりとサポートとアドバイス致します。