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ライフプランニングの考え方

公開日: : 最終更新日:2019/11/29 生命保険の賢い使い方, マネーリテラシー, ライフプランニング

こんにちは、K2 Assurance 保険アドバイザーの松本です。

今回は「ライフプランニング」についてお伝えしたいと思います。

よく聞く言葉だとは思いますが、実践されている方は少ないのではないでしょうか。

 

まずライフプランとは人生計画ですが、長い人生には沢山のイベントがあります。

・進学

・就職

・結婚

・出産

・子育て

・住宅

・転職

・老後

・相続

と考えないといけないジャンルが多いし、計画と違う状況になれば再度計画しないといけないので、正直面倒くさいと思います。

 

ただ自分の人生を決めるのは自分しかいません。

有意義な人生にする為には計画をして行動していくしかないので、ベストは年に1回、少なくとも状況が変わるごとにはライフプランニングするべきです。

 

そして夢のあるライフプランだけではなく、家族に万が一の事が起こると計画が狂うので、その対策も考えないといけません。

なぜ狂うかというと本来あったはずの収入がなくなるからです。

 

そこで登場するのが【生命保険】ですが、リスクヘッジをする方法は生命保険だけではありません。

・国の制度として【社会保険】【健康保険】

・お勤めの方は【会社の福利厚生】

など様々な方法があります。

 

極端な話し、現金で5億くらい持っていたら、夢のある人生計画を考えれるし、【生命保険】も必要ないですよね?

お金があれば生きていく上で選択肢が広がります。

つまり楽しい人生計画やリスクヘッジを考える為には【お金】が切っても切り離せません。

 

ただ大半の人は、そんな大金持っていないので、万が一の必要保障額を【生命保険】でカバーします。

生命保険には3つの基本型がありますが、多くの方は保障だけを備える定期保険ではなく、保障と貯蓄の両方に備える終身保険養老保険で、保障を準備しようとします。

もちろん貯蓄も出来るのですが、もっと効率の良い貯蓄方法は他にも沢山あります。

 

年齢、家族構成、収入によっても変わりますが、私の考えでは【保障】と【貯蓄】は分けて考えたほうがベターです。

 

それぞれ得意な金融商品でしっかり対策をして、楽しい人生計画をおくるための資産形成をしていきましょう。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 松本崇裕
      <経歴>
      岡山大学 環境理工学部 卒業
      大手建設設備会社に勤務後、
      外資系生命保険会社で6年勤務。
      その後、2019年4月から弊社保険アドバイザーとして勤務。

      <趣味>
      フットサル、テニス、スノボー、ゴルフ(初心者)

      <出身地>
      愛媛県喜多郡

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証1部上場の設備会社で現場監督として勤務。

      外資系生命保険会社からスカウトされ、2013年1月から生命保険のライフプランコンサルタントとして6年3ヶ月勤務。

      また同時期に個人で海外投資も始めましたが、海外投資の情報は少なく信頼できるか判断も難しいので、WEBや知人から沢山の情報を集めていました。 その1つの情報源としてK2のメルマガを購読しながら知識を深めていきました。

      そして国内外の保険や投資についてメリット、デメリットを正直に伝えた上でアドバイスをする活動方針に共感し、弊社保険アドバイザーとして2019年4月よりK2 Holdingsに参画しました。

      クライアントのマネーリテラシーの底上げをしつつ、日々顧客利益の為に活動しております。

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